La gestion de portefeuille

La gestion de portefeuille stratégique consiste notamment à sélectionner des produits financiers ou à déterminer la composition d’un portefeuille. Vous préférez investir dans des actions ou des ETFs ou tout simplement utiliser des options pour protéger votre portefeuille ? Votre vision d’investissement personnelle est également importante. En effet, les choses sont totalement différentes si vous décidez de faire du day trading ou si votre objectif est de vous constituer du capital à long terme.

Les professionnels de gestion de portefeuille ont pour mission de répartir le capital sur différentes classes d’actifs afin d’obtenir une bonne diversification du portefeuille. Ici, le style de gestion peut varier d’un investisseur à l’autre en fonction de la prise de risques ou encore de l’objectif d’investissement. L’investisseur est-il de style actif ou passif ? Intervient-il en fonction de la situation actuelle du marché ?

En fonction de ces critères, différents portefeuilles peuvent être pondérés et structurés. Des actions spéculatives, des actions défensives, des dérivés, des obligations ou d’autres produits peuvent être ajoutés au portefeuille. Leur pondération dépend d’un portefeuille à l’autre. Mais vous pouvez très bien vous passer de services de professionnels et composer vous-même votre portefeuille. En fonction de votre stratégie d’investissement, il est recommandé d’analyser les fondamentaux ou les graphiques avant de passer à l’action. Une analyse intermarchés peut également s’avérer utile lors de la composition d’un portefeuille.

Si le portefeuille n’est pas suffisamment varié et qu’il ne vise que quelques actions qui enregistrent de belles performances à un moment donné comme par exemple Apple, ou des actions à dividende élevé comme Daimler, alors la totalité du capital peut être mise en danger et l’investisseur peut passer à côté d’actions très prometteuses. La gestion des risques et le money management jouent également un rôle crucial dans la constitution et la gestion optimale d’un portefeuille car ceux-ci permettent de minimiser les pertes et de favoriser une évolution positive du portefeuille. Et surtout, après avoir constitué votre portefeuille, il est impératif de le gérer et de le surveiller régulièrement car les conditions du marché évoluent en permanence. Le remaniement du portefeuille doit avoir lieu à intervalles réguliers et toujours en fonction de la structure du portefeuille.