|
|
Même si le leverage trading peut permettre de multiplier les gains, ce mécanisme comporte de nombreux risques. C’est pourquoi, il est indispensable de bien comprendre le fonctionnement de l’effet de levier.
Le présent article se penche sur la théorie et la pratique du leverage trading, tant pour les débutants que pour les plus chevronnés, ainsi que sur les risques que cela implique. Vous êtes à la recherche d’un courtier pour négocier des actions, des devises, des options ou encore des contrats à terme ? Cliquez ici !
Le leverage trading, c’est quoi au juste ?
Commençons par les bases du trading à effet de levier. Dans le contexte des marchés financiers, le levier fait référence à l’utilisation de capital emprunté pour prendre une position plus importante sur un produit financier qu’avec ses propres moyens. On parle également de trading sur marge.
Le ratio de levier joue un rôle crucial. Celui-ci indique le capital qu’un investisseur emprunte par rapport à sa mise. Un levier fréquent est par exemple 10:1, ce qui signifie qu’un investisseur ouvre une position de 10 $ avec 1 $ de fonds propres.
L’avantage du levier
L’utilisation du levier permet aux investisseurs de réaliser des gains considérables avec une mise minime. En effet, le levier multiplie la taille de la position et par conséquent, également les gains potentiels. Il est donc possible de profiter des fluctuations du marché avec un capital relativement peu élevé.
Exemple de leverage trading
Imaginez qu’un investisseur possède 1.000 $. Il décide de négocier avec un effet de levier 10:1 qui lui permet d’ouvrir une position de 10.000 $. Si le cours du produit financier évolue dans la bonne direction, le gain peut être considérable.
Par exemple, si le prix du produit financier augmente de 5 %, alors le bénéfice s’élèverait à 500 $, ce qui correspond à 50 % du capital initial. Le potentiel de gains avec l’effet de levier est donc énorme.
Les risques du leverage trading
Bien que les gains réalisables avec le leverage trading soient particulièrement intéressants, cette stratégie comporte des risques élevés. L’utilisation du levier augmente le potentiel des gains tout comme les pertes possibles. Si le marché se retourne contre la position de l’investisseur, la perte peut rapidement dépasser sa mise initiale.
Pour mieux comprendre le risque, nous reprenons notre exemple mais à l’envers. Si le prix du produit financier perd 5 % au lieu d’augmenter, la perte serait dès lors de 500 $, soit 50 % de la mise initiale de 1.000 $. Vous pouvez le constater, il s’agit d’une perte considérable.
La gestion des risques
Il est capital de bien comprendre les risques du trading à effet de levier ainsi que d’appliquer une stratégie de gestion des risques robuste. Un des principaux outils de la gestion des risques sont les ordres stop-loss. Lorsque vous placez un ordre stop-loss, celui-ci est placé à un niveau du cours défini au préalable. Dès que ce niveau est atteint, la position est automatiquement fermée pour éviter d’autres pertes. Utiliser des ordres stop-loss permet de limiter la perte maximale.
Exemple d’une gestion des risques
Un investisseur a ouvert une position avec un effet de levier 10:1 et sa mise initiale est de 1.000 $. Il place son stop-loss à 5 % en-dessous du cours auquel il a ouvert sa position. Si le cours du produit financier baisse de 5 % alors sa position est fermée automatiquement et la perte s’élève dès lors à 50 $ (1.000 $ x 5 %). Cette perte est considérablement inférieure à la perte totale de 500 $ qu’il aurait subie s’il n’avait pas placé son stop-loss.
Les ordres limités permettent également de gérer les risques. Ces ordres permettent aux investisseurs de configurer leurs niveaux de gains avant d’ouvrir une position pour ainsi sécuriser leurs gains avant que le marché ne se retourne contre eux.
Il est également important de se fixer un budget très strict pour ne négocier qu’avec du capital dont on peut se passer sans pour cela mettre en danger sa situation financière.
Les produits financiers
Cette approche ne se limite pas à un seul type de produit financier mais peut être appliquée à différentes catégories d’actifs. Voici quelques exemples de produits qui peuvent se négocier avec l’effet de levier :
- Les actions : l’effet de levier peut être utilisé pour des positions sur des actions en négociant par exemple sur marge.
- Les Turbos : ceux-ci permettent de profiter des fluctuations du cours d’une action individuelle. Il s’agit de produits financiers qui ont spécialement été conçus pour la négociation à effet de levier. Ils permettent de prendre des positions acheteuses ainsi que des positions vendeuses sur des actions tout en utilisant l’effet de levier.
- Les devises (le Forex) : le Forex est un marché très prisé par les adeptes de l’effet de levier car il permet aux investisseurs de profiter des petits mouvements dans les paires de devises pour générer du bénéfice. C’est pourquoi le Forex est très intéressant tant pour les débutants que pour les plus chevronnés.
- Les matières premières : l’effet de levier s’applique aussi aux matières premières comme le pétrole, l’or et l’argent. Il permet de profiter des fluctuations des prix, ce qui est surtout intéressant en périodes de volatilité.
- Les options et les Futures : ces instruments financiers permettent d’utiliser indirectement un effet de levier. L’ouverture d’une position sur ces instruments qui représentent le sous-jacent ne nécessite qu’investissement relativement peu élevé. De la sorte, les investisseurs peuvent spéculer sur l’évolution des prix sans pour autant acheter la valeur totale de l’actif.
Lors de l’utilisation de l’effet de levier, comme c’est le cas pour les Turbos, il est important de bien comprendre les risques et d’appliquer une stratégie de gestion des risques efficace. La gestion du levier est cruciale étant donné que tant les profits que les pertes peuvent s’accumuler très rapidement. Il est judicieux de d’abord approfondir ses connaissances en la matière et de bien comprendre le fonctionnement et les risques de ces produits financiers avant de se lancer dans la négociation de ceux-ci.
Comprendre le leverage trading est donc primordial si vous souhaitez augmenter votre capital. Il requiert toutefois une certaine prudence avant de s’aventurer dans ce domaine.
Les implications pratiques pour les traders
Comme nous l’avons déjà souligné, la gestion des risques est essentielle. Il est également indispensable de mettre en place des stratégies de gestion des risques très strictes, en ce compris, utiliser des ordres stop-loss et des ordres limités et de se fixer un budget au préalable. Ces mesures peuvent vous aider à limiter vos pertes et ainsi protéger votre capital.
Un autre facteur essentiel est la discipline. Faites preuve de discipline et suivez scrupuleusement votre plan, tel que vous l’avez établi. Ne laissez pas vos émotions prendre le dessus car celles-ci peuvent vous amener à prendre des décisions impulsives qui peuvent nuire à vos finances.
La diversification est une stratégie judicieuse. Ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier permet de disperser les risques auxquels vous exposez votre portefeuille. N’investissez pas votre capital dans une seule position, surtout si vous négociez avec un effet de levier.
Enfin, avant de s’essayer à des effets de levier plus élevés, il est recommandé de s’entraîner. Pour ce faire, vous pouvez utiliser un compte démo ou commencer par des positions plus petites pour acquérir de l’expérience et vous familiariser avec la dynamique du leverage trading. De la sorte, vous êtes mieux préparé si vous deviez décider de négocier avec un effet de levier plus important.
Conclusion
Le leverage trading est une stratégie puissante pour multiplier les gains potentiels avec des positions plus importantes. Ce potentiel va néanmoins de pair avec des risques accrus. Il est donc important de bien comprendre le fonctionnement du leverage trading, y compris les risques, ainsi que les stratégies de gestion des risques.
Bien comprendre le fonctionnement du trading à effet de levier est essentiel pour tout investisseur qui souhaite réussir sur les marchés où la concurrence est permanente. L’effet de levier doit être utilisé intelligemment avec une discipline stricte et une attention particulière à la gestion des risques. En s’intéressant de plus près à la complexité du leverage trading, vous pouvez augmenter vos chances de réussite tout en minimisant les risques. Avec une bonne approche, le trading à effet de levier peut s’inscrire à juste titre dans une stratégie de trading fructueuse.
Le leverage trading via LYNX ?
La plateforme de négociation TWS vous permet de négocier des actions, des options, des Futures et bien plus encore. Accédez à 150 bourses dans 33 pays. Découvrez notre offre :
