Dans cet article, nous effectuerons une introduction au monde des devises. Quel est l’histoire du Forex ? Quelle est son ampleur et sa popularité auprès des investisseurs ? Quels sont les acteurs principaux opérant sur le marché du Forex ? Toutes les réponses à ces questions se trouvent dans notre article dédié à l’introduction au Forex. Si vous cherchcez un courtier pour trader sur le forex, cliquez ici.
Introduction au Forex
L’histoire du Forex en bref
Nous aurions pu parcourir l’histoire du marché des devises dans les moindres détails, mais nous préférons vous plonger directement dans l’introduction au Forex.
Pour quand même vous faire une idée de l’histoire du Forex, voici un bref récapitulatif des événements majeurs qui ont marqué l’histoire du marché des changes.
Les premières pièces de monnaie
Les premières pièces de monnaie ont été mises en circulation vers 700 avant J.C. en Asie Mineure. Différents types de métaux étaient utilisés dans la fabrication de ces pièces comme le cuivre, le plomb et le fer. Certaines pièces présentaient même une perforation. Cette perforation permettait d’enfiler et de rassembler les pièces.
L’étalon-or
L’étalon-or est un système monétaire qui fut mis en place vers 1880. Les pays participants s’étaient alors engagés à fixer la valeur de leur monnaie par rapport à l’or. L’étalon or fut abandonné pendant la Première Guerre mondiale. Le dollar américain devenait alors la monnaie principale du commerce international. Les dépenses relatives à la guerre et à la restructuration d’après-guerre poussent de nombreux pays à abandonner l’étalon-or, ce système étant devenu insoutenable à l’époque.
Bretton Woods
Les accords de Bretton Woods ont donné naissance au Fonds monétaire international (FMI) ainsi qu’à la Banque mondiale. Les délégués des 44 nations participantes sont également parvenus à un accord de coopération internationale instaurant un système de changes fixes mais ajustables (petites fluctuations d’1 % tolérées). En 1971, les accords de Bretton Woods prennent définitivement fin.
L’euro
Le traité de Rome signé en 1957 visait l’optimisation de l’activité économique entre différents pays voisins. L’ambition était de créer une « union » au-delà des différents pays. Ce traité est à la base de la construction européenne comme nous la connaissons aujourd’hui.
La popularité du Forex
Le Forex doit sa popularité à plusieurs facteurs. Le Forex est bien plus accessible que d’autres produits financiers tels que les options et les futures. Le marché des devises est ouvert 24h sur 24 cinq jours par semaine. La mise de base est tout à fait abordable. Les futures et autres produits dérivés requièrent bien souvent un multiple comme mise de base. Les frais de commission du marché des changes ne sont pas élevés et les investisseurs ont le choix parmi une multitude de produits.
Contrairement aux actions qui vous proposent un choix parmi des dizaines de milliers d’actions, le Forex vous permet de choisir tout simplement parmi les paires de devises les plus liquides au monde. Elles se compte sur les cinq doigts de la main. Grâce à Internet, le marché s’est fortement développé ces dernières années. De nombreux investisseurs cherchent à obtenir la meilleure introduction au Forex. Cet E-book contient toutes les infos cruciales dont vous avez besoin pour investir sur le marché des devises.
Introduction au Forex : ampleur
Le marché des changes est sans aucun doute le plus grand marché financier au monde. Le marché des actions et des obligations n’est qu’un petit marché comparé à celui des devises. Le volume échangé au quotidien y est estimé à 5 billions de dollars américains.
Le Forex présente toute une série d’avantages que vous ne trouverez pas sur les autres marchés financiers. Pensez ici à la liquidité du marché. Le spread est très faible et vous fermez vos positions sans aucune difficulté. En tant que particulier, vous ne devriez quasi jamais rencontrer des problèmes lorsque vous fermez vos positions. Si c’est le cas, le problème ne relèvera probablement pas de la liquidité. Le spread représente la différence de prix entre le prix demandé et le prix offert. Il s’agit en fait d’une commission que vous payez pour chaque transaction et peut donc être considéré comme un frais indirect. Pour optimiser votre rendement potentiel, il est recommandé de minimiser les coûts indirects.
Introduction au Forex : exemple
L’exemple d’introduction au Forex ci-dessous illustre l’action KBC et la paire de devises EUR.USD. La différence exprimée en pourcentage entre le prix de l’offre et le prix de la demande correspond au spread, un frais indirect. Sachez que les frais indirects liés au Forex sont inférieurs à ceux liés aux actions.
Un investisseur qui a une fréquence de transactions élevée, devra payer des frais plus élevés pour ses transactions en actions KBC que pour ses transactions en devises EUR.USD.
Dans notre exemple d’introduction au Forex, vous auriez à payer 60.78 € pour l’achat de l’action KBC. La différence entre le prix de l’offre et le prix de la demande est de 0.02 €. En pourcentage, il s’agit de 0.03 %. Il s’agit d’un frais indirect. Mode de calcul : (0.02 / 60.78) x 100 = 0.03 % Pour la paire EUR.USD, la différence entre le prix de l’offre et le prix de la demande s’élève à 0.0001. Exprimée en pourcentage, la différence entre le prix de l’offre et de la liquidité. Le spread représente la différence de prix entre le prix demandé et le prix offert.
Il s’agit en fait d’une commission que vous payez pour chaque transaction et peut donc être considéré comme un frais indirect. Pour optimiser votre rendement potentiel, il est recommandé de minimiser les coûts indirects. le prix de la demande se traduit par un frais indirect de 0.00082 %. Mode de calcul : (0.0001 / 1.2173) x 100 = 0.0082 % À l’aide du calcul ci-dessus, vous pouvez constater que les frais indirects d’une transaction en devises sont bien inférieurs que ceux d’une transaction en actions. Si vous avez une stratégie de trading plutôt active, alors les frais indirects liés à celle-ci peuvent être assez élevés.
Qui sont les protagonistes du marché des changes ?
Il y a de nombreux acteurs présents sur le plus grand marché financier au monde. Voici un bref aperçu des différents acteurs présents sur le Forex.
Les banques
Les plus grands acteurs du secteur bancaire sont Barclays, Deutsche Bank et JP Morgan. À eux trois, ils représentent plus de la moitié du volume journalier échangé sur le Forex. Ces acteurs financiers peuvent exécuter des transactions pour leurs clients et pratiquent le trading pour compte propre (proprietary trading) qui correspond à l’activité réalisée par un trader pour le compte d’une banque afin de tirer parti des fluctuations du marché et ainsi dégager du profit.
Les banques centrales
Les banques centrales ont pour mission de créer un climat économique favorable à la région qu’elles représentent. Par exemple, ce sont elles qui déterminent les taux d’intérêt. Mais elles effectuent également des transactions sur le marché des changes. La Banque du Japon par exemple est intervenue à plusieurs reprises lorsqu’elle estimait que le yen japonais devenait trop fort.
Les hedge funds
Les hedge funds sont des acteurs financiers qui disposent d’un capital considérable. Leur capital se compose des divers capitaux de grands investisseurs et d’investisseurs moyens. Les hedge funds agissent pour ces investisseurs. En échange, ils gardent une partie du bénéfice sous la forme
d’une commission de performance.
Les entreprises
Le marché des devises regroupe tant des grandes entreprises que des petites entreprises. Au quotidien, ces sociétés surveillent des paires de devises en particulier dans le cadre de leur gestion d’entreprise car elles en ont besoin pour l’achat de services et/ou de biens à l’étranger. Plus la société effectue des transactions à l’étranger, plus elle s’expose au risque de change.
Les traders particuliers
Les traders particuliers comme les lecteurs de cet E-book sont actifs à plein temps ou à temps partiel sur le marché. Les traders qui exercent d’autres fonctions professionnelles (que celles liées au trading), font partie des traders particuliers. Leur objectif est de tirer un profit financier en exerçant une activité spéculative.
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Introduction au Forex : et si vous misiez sur le cours Euro Dollar
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