Pourquoi investir dans des actions à dividende européennes en 2024 ?

Albert Einstein a un jour décrit les intérêts composés comme étant « la huitième merveille du monde », un principe qui s’applique parfaitement à l’investissement en actions à dividende.

En période de taux d’intérêt bas, obtenir un rendement annuel régulier devient crucial pour constituer un capital à long terme. Les dividendes réinvestis permettent de maximiser ce rendement tout en offrant une source de revenus passive pour les investisseurs.

Dans cet article, nous allons explorer comment détecter les meilleures actions à dividende européennes pour 2024. Si vous cherchez un courtier pour investir dans des actions et recevoir des dividendes sans frais, cliquez ici.

Meilleurs actions à dividendes européennes

Comment trouver les meilleures actions à dividende ?

Les dividendes représentent une forme de revenu passif pour les investisseurs, souvent versés trimestriellement. Ils agissent comme un « loyer » régulier pour les actions que vous détenez. Pour sélectionner les meilleures actions à dividende, il est crucial de considérer plusieurs critères :

Qu’est-ce qu’un bon rendement du dividende ?

Le rendement du dividende est un indicateur clé pour mesurer le retour sur investissement offert par une action. Il se calcule en divisant le dividende annuel par le prix de l’action. Par exemple, si une action verse un dividende de 1,75 € et que son prix est de 30 €, le rendement est de 5,83 %.

Cependant, un rendement élevé n’est pas toujours un signe positif. Il peut parfois signaler une baisse du prix de l’action due à des difficultés financières de l’entreprise. C’est pourquoi il est crucial d’analyser la santé financière de l’entreprise avant d’investir dans une action à dividende.

Indicateurs supplémentaires à analyser :

Réinvestir les dividendes, un effet multiplicateur

Le réinvestissement des dividendes est une stratégie puissante qui permet de profiter pleinement de l’effet des intérêts composés. Pour illustrer cet effet, comparons le CAC 40 et le CAC 40 – Gross Total Return Index (CAC40GR), qui inclut les dividendes réinvestis :

Cette différence illustre bien comment, sur le long terme, le réinvestissement des dividendes peut considérablement augmenter la valeur de votre portefeuille.

Qu’en est-il de la fiscalité ?

Le processus peut être complexe et nécessite une bonne compréhension des règles fiscales bilatérales. Pour plus d’informations, consultez les sources (dernier paragraphe).

Les actions européennes à dividendes pour 2024

Dans cette section, nous vous proposons une sélection d’actions européennes qui répondent aux critères mentionnés plus haut : montant, rendement, pérennité et croissance des dividendes. Ces entreprises, principalement issues de secteurs stables, ont prouvé leur capacité à verser des dividendes réguliers, même en période de crise.

Ces actions ont été sélectionnées à titre informatif pour vous permettre de mieux cerner ce type de titres. Comme vous le verrez, il s’agit d’entreprises qui présentent un bon historique en matière de paiement de dividendes. La sélection que nous proposons n’est bien sûr pas exhaustive.

Les graphiques ci-dessous représentent la performance de ces actions au cours de ces cinq dernières années. Attention, les rendements du passé n’offrent aucune garantie pour l’avenir.

Ageas (Euronext : AGS)

Ageas NV est une société d’assurance multinationale basée en Belgique, spécialisée dans les assurances vie et non-vie. Elle est issue de la restructuration de l’ancienne Fortis Group après la crise financière de 2008. Aujourd’hui, Ageas est l’un des plus grands assureurs en Europe, avec une présence significative en Belgique, au Royaume-Uni, en Asie et dans plusieurs autres marchés.

La société offre une gamme de produits d’assurance, y compris des assurances vie, santé, habitation et automobile. En plus de son activité d’assurance directe, Ageas a également des partenariats avec des banques et d’autres institutions pour distribuer ses produits.

Ageas met un fort accent sur la durabilité et l’innovation dans ses offres, tout en cherchant à s’adapter aux nouveaux besoins des consommateurs et aux évolutions technologiques dans le secteur des assurances. Les dividendes d’Ageas ont montré une certaine stabilité ces dernières années, avec des paiements réguliers, souvent en deux temps (un dividende final et un dividende intérimaire). Depuis 2020, Ageas a versé un dividende total annuel se situant entre 2,65 EUR et 3,25 EUR, avec un léger ajustement à la hausse ou à la baisse selon les années.

*Il ne s’agit pas d’une recommandation d’investissement formulée par LYNX. Ceci ne peut en aucun cas être considéré comme un conseil en investissement.

L’Oréal

L’Oréal est l’une des plus grandes entreprises de cosmétiques au monde, fondée en 1909 par Eugène Schueller, un chimiste français. Le groupe est aujourd’hui présent dans plus de 150 pays et est réputé pour ses produits de beauté, de soins de la peau, de maquillage, de soins capillaires et de parfums.

Le portefeuille de L’Oréal comprend certaines des marques les plus célèbres au monde, telles que L’Oréal Paris, Garnier, Maybelline, Lancôme, Kérastase, et La Roche-Posay. Elle possède également des marques de luxe comme Yves Saint Laurent Beauté et Giorgio Armani Beauty.

L’Oréal a maintenu une politique de croissance régulière de son dividende au cours des dernières années. Alors que celui-ci s’élevait à 4 EUR par action, avec un dividende majoré à 4,40 EUR en 2020, celui-ci s’élevait à 6,60 EUR par action, avec un dividende majoré à 7,26 EUR pour les actionnaires fidèles en 2023. L’Oréal offre un dividende majoré (une augmentation de 10% du dividende normal) à ses actionnaires qui conservent leurs actions au nominatif pur pendant au moins 2 ans.

*Il ne s’agit pas d’une recommandation d’investissement formulée par LYNX. Ceci ne peut en aucun cas être considéré comme un conseil en investissement.

TotalEnergies (Euronext : TTE)

TotalEnergies est une entreprise multinationale française spécialisée dans les énergies, fondée en 1924 sous le nom de Total. Elle fait partie des plus grandes entreprises pétrolières et gazières au monde, mais a progressivement diversifié ses activités pour inclure des énergies renouvelables et des solutions énergétiques plus durables.

TotalEnergies a une politique de distribution de dividendes solide et régulière, avec des paiements trimestriels qui ont augmenté au fil des années. Voici un récapitulatif des dividendes depuis 2020 :

Unilever Plc (Euronext : UNA)

Unilever est une multinationale anglo-néerlandaise fondée en 1929, spécialisée dans les produits de consommation courante. Elle est l’un des plus grands acteurs mondiaux dans des secteurs tels que l’alimentation, les boissons, les produits d’hygiène et les soins personnels. Parmi ses marques phares on retrouve notamment Knorr, Dove, Axe et Cif.

Unilever a maintenu une politique de dividendes stable au cours des dernières années, avec des ajustements modestes à la hausse ou à la baisse selon les années. Voici un aperçu des dividendes versés :

Koninklijke Philips NV (PHIA)

Koninklijke Philips NV, plus communément appelée Philips, est une entreprise multinationale basée aux Pays-Bas, fondée en 1891. Historiquement connue pour ses activités dans les domaines de l’éclairage et de l’électronique grand public, Philips s’est recentrée ces dernières années sur les technologies de santé. Elle est aujourd’hui un leader mondial dans ce secteur, avec des produits et services dans l’imagerie diagnostique, la thérapie guidée par l’image, la surveillance des patients, et l’informatique médicale, ainsi que dans la santé personnelle.

Philips a maintenu une certaine stabilité dans ses paiements de dividendes malgré quelques ajustements mineurs. En 2020, 2021 et 2022, le montant du dividende payable l’année suivante était de 0,85 EUR. En 2023, le dividende payable en 2024 est légèrement inférieur, à savoir 0,81 EUR par action.

*Il ne s’agit pas d’une recommandation d’investissement formulée par LYNX. Ceci ne peut en aucun cas être considéré comme un conseil en investissement.

Conclusion

Les actions à dividende européennes offrent une source de revenus réguliers tout en permettant aux investisseurs de bénéficier de la croissance à long terme. Grâce aux dividendes réinvestis, vous pouvez maximiser vos rendements en profitant de l’effet des intérêts composés. Cependant, il est essentiel de bien analyser les entreprises avant d’investir, en tenant compte du rendement, de la stabilité et de la croissance du dividende. En 2024, les actions à dividende restent une option de choix pour les investisseurs à la recherche de sécurité et de revenus.

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Sources